投资并购 - 融资测算校验系统｜企业风控感知处置工作台 - 融智掌中云

校验填报主面板

方案快照管理

复核留痕与底稿

一、标的主体基础校验（否决引擎）

1.1 主体资质存续与硬红线

标的主体存续状态主体尽调工具

实控人是否涉刑事调查司法线索工具

核心资产能否解押过户资产抵押核查

1.2 股权、涉诉、合规瑕疵

股权代持情形股权穿透工具

重大未结诉讼身份司法线索工具

近24个月行政处罚等级信用核查工具

1.3 风险缓释措施（对冲系数）

缓释增信方案缓释台账工具

缓释覆盖比例（%）缓释台账工具

二、交易结构 & 业主对价兜底校验

2.1 交易对价与支付节奏

交易类型交易架构工具

并购总对价（万元）对价测算工具

监管保证金比例（%）对价测算工具

2.2 对赌、税负、卖方赔付上限

业绩对赌责任方对赌压力测算

卖方最大赔付上限（万元）对赌压力测算

预估交割综合税负（万元）并购税负测算

三、资本分层 & 融资条款校验

3.1 多层资金拼盘

自有资本金比例（%）资金拼盘工具

优先债规模（万元）资金拼盘工具

优先债年化利率（%）还本付息测算

夹层融资规模（万元）资金拼盘工具

夹层年化利率（%）还本付息测算

融资统一期限（年）还本付息测算

还本付息方式还本付息测算

3.2 融资约束Covenant校验

最低DSCR约束红线融资条款校验

分红是否受限锁定期融资条款校验

四、审计口径现金流拆解（FCF基准）

4.1 基准经营与调整项

账面EBITDA（万元）现金流校准工具

非经常性损益调减（万元）现金流校准工具

年度刚性资本开支（万元）现金流校准工具

付现所得税（万元）现金流校准工具

营运资本增量占用（万元）营运资本测算

4.2 多因子压力情景

压力情景档位压力测试工具

EBITDA基准复合增速（%）现金流校准工具

五、投后运营与集中度风险校验

5.1 客户、供应商、资质约束

第一大客户营收占比（%）集中度测算

核心特许资质有效期资质核查工具

表外担保/承诺余额（万元）表外负债校验

FCF&DSCR对比看板

股权IRR敏感性

风险热力简板

综合研判输出

* 调整后基准FCF：0 万元

* 年度刚性本息合计：0 万元

* 基准DSCR：0.00｜压力DSCR：0.00

* 股权IRR（基准，5年退出）：0.00 %

* 业主到手对价（扣保证金+税负）：0 万元

* 综合校验得分：0 分

* 风险等级：-

方案快照列表（本地存储）

快照命名：

复核留痕 & 底稿面板

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复核人

复核意见

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